多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚

　　来源：面包财经

　　2024年4月12日，国务院
发布《关于加强监管防(fáng)范风(fēng)险推(tuī)动资(zī)本市场(chǎng)高(gāo)质量发(fā)展的(de)若干意见》。

　　《若(ruò)干意见》显(xiǎn)示，“必须(xū)始终践行(xíng)金融为民的理念，突出以人(rén)民为中心的价(jià)值取(qǔ)向(xiàng)，更加(jiā)有效保护投资者(zhě)特别是中小投资(zī)者合法权益，助力更(gèng)好满足人民群(qún)众日益增长的财富(fù)管理(lǐ)需求”。

　　需注意的(de)是，近期多家银行因基金产品销售违规、夸大宣传基金经理过 往业绩等被监(jiān)管(guǎn)部门处罚。

　　多(duō)家(jiā)银(yín)行因涉及(jí)基金(jīn)销售产品 违规被罚

　　近日，招商银(yín)行、广发银行、建设(shè)银行等因涉及违规开展基金销售业务(wù)被监管部门处
罚。

　　2024年9月14日，重庆证监局公开(kāi)披露了对招商银行、广发银行等的行政处罚信息。

　　具(jù)体来看(kàn)，招商银行重庆(qìng)分行因(yīn)“基金(jīn)产品普(pǔ)通投资者申请(qǐng)成为专业投资者过程中，未向投资者说明对不同类别投资者履行适当性义(yì)务的(de)差别(bié)，未警示可能承担的投(tóu)资风险(xiǎn)；在基金销售过程中(zhōng)使用的(de)个别宣传推介材料刊载了(le)基金经理特定产品过往(wǎng)业(yè)绩，未(wèi)覆盖该基金经理管理的全(quán)部同(tóng)类产品的过往业绩；个别宣传推介(jiè)材料存(cún)在片面、夸大宣传(chuán)基金经(jīng)理过往(wǎng)业绩的情况”，被重(zhòng)庆证监局采取出具警示函的监管措施。

　　广发银(yín)行重庆分行因“基(jī)金销(xiāo)售(shòu)业务负责人、部分(fēn)合(hé)规人员以及个(gè)别支行基金销售业务负(fù)责(zé)人未取得基金从业资(zī)格；对基金(jīn)销售(shòu)业务负责人进行了调整，未报送相关人员免职、任(rèn)职的(de)备(bèi)案材料；2023年上半年(nián)未开展基金(jīn)销售业务适当性自查”，被重庆证监局采(cǎi)取责令改正的行政监管措(cuò)施。

　　另外，2024年8月27日，建(jiàn)设银行青海分(fēn)行(xíng)收(shōu)到青海证监局出具的《关于对中国建设银行股份有限(xiàn)公司青海省(shěng)分行(xíng)采取责令改正措施的决(jué)定》。

　　《决定》显示，“经查,你行基金销售业务存在以(yǐ)下违规(guī)行为:部分分支(zhī)机构(gòu)基金销售业务负(fù)责人未取(qǔ)得基(jī)金从业资格,负责基金销售业务的(de)合规风控人员未取得基金从业资格”。

责任编辑：韦子蓉

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