“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章

去年(nián)召开的中央金(jīn)融工作会议，首次提出“金融强国”战略，并将科技金融作为五篇大文章之首。作(zuò)为国际金融(róng)中心，上海如何书写(xiě)“科(kē)技金融”这篇大文章？

设立“专精特(tè)新”专板、创新信贷模式、建设认股权综合服务试点......证券时报记者近日(rì)跟随“推动金(jīn)融高质量发展——科技金融”中外媒体采访活动(dòng)实(shí)地采(cǎi)访时获悉，上海正多措(cuò)并举构建支持科技创新的金(jīn)融服(fú)务体系，用 “金融活水”精准滴灌科创企业。

多层次资本市(shì)场联动培育科创(chuàng)企业

“公司管线研发正处于从临床前迈向临床的关键(jiàn)阶段，这(zhè)离不开大量资金支撑，上板(bǎn)既可以对接金融(róng)资本，也可以聚焦更多产业资(zī)源。”宇道生(shēng)物创始人张健接受证券时报记者采访时表示。

3月25日，上海专精特(tè)新专板开板，首批申报上(shàng)板企业达203家，宇道生物(wù)是(shì)首批上板企业(yè)之一。彼时，张健曾向记者表示，希望能够跟随专精特新专板的规划路径，进入到资本(běn)市场的下一阶(jiē)段，比如登陆科创板(bǎn)等。

上海专精(jīng)特新专板的开板，有利于资本市场优化专精特新(xīn)服务格局，助力上海打造(zào)更具竞争力的专精特新产业集群。

“上海股交中心以‘专精特新’专板作为服务中(zhōng)小微(wēi)企(qǐ)业的(de)主(zhǔ)阵地。”上海股交中心副总经理陈妍妍接受(shòu)记者采访时(shí)表示，在服务要素集聚(jù)方面，联合多层次资本市场(chǎng)、商(shān“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章g)业银行、证(zhèng)券公司、担保基金等各类金(jīn)融服务要素组建上(shàng)海专精特新企业服务联盟，为专精特新(xīn)企(qǐ)业群体提供金融和其他专业服(fú)务；在金融产品创设方面，协同(tóng)14家(jiā)银行业(yè)金融(róng)机构共同发布专板专属信贷产品。

一直以来(lái)，上海股交中心充分发挥资本市(shì)场塔基、枢纽功能(néng)，持续整合优化传统挂牌、展示板块，引导初创期和成长期企业入(rù)场孵化，建立企业规(guī)范治理(lǐ)意识，并积极与沪、深、北交易所及新三板(bǎn)加强合作对接。截至今年3月31日，上海股交(jiāo)中心累计为沪深北交易所直接输送上市公(gōng)司(sī)22家，被沪深北交易所上市(shì)公司收购40家，为新三板输送转板挂牌企业111家。

信(xìn)贷创新让科技企业可评可贷可投

在书写科(kē)技(jì)金融这篇大文章时，金融机构同样(yàng)是上(shàng)海不可或缺的一环(huán)。

建设银行上海市(shì)分行副行长周涛表示，该(gāi)行开展了(le)科(kē)技成果评价改革试点工作，设计了“不(bù)看砖头看专利”的“技术流”评价体系(xì)，提出了包含二十项成果的专业解(jiě)决方案，让科技企业融资“可评”“可贷”“可投(tóu)”。

截至2024年(nián)3月(yuè)末，建(jiàn)设银行上海市分行科技型企业贷款余额1274.23亿元，较年初增加197.62“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章亿元，增幅18.36%。

而工商银行早在(zài)2018年即在上海(hǎi)组建了总(zǒng)行级的科创金融服务中心，开启科(kē)技金融的专业化(huà)经营。工商银行上海市(shì)分(fēn)行副行长徐言(yán)峰向记者(zhě)表示，工商银行上海分(fēn)行科(kē)技企业贷款余额已(yǐ)突破1500亿元，重点支持了一批集成电路、生物医药、人工智能等“卡脖子”关键领域的企业，该类硬核科创贷款余额(é)超560亿元，上海TOP100硬核科技企业的服务(wù)覆盖(gài)率达到80%。

浦发银(yín)行总行副行长康杰也表示，该行已确立了“股、贷、债、保、租、孵(fū)、撮(cuō)、联”一(yī)体化创新打法，从发现客户向培育孵化客户转变，将有潜力的企业纳入长期观察范围(wéi)，引入多重服务(wù)，进行梯度化培(péi)育，采取订单撮合、投融资对接、并购(gòu)重组撮合等“商行+投行+生态”创新服(fú)务。

截(jié)至2023年(nián)末，浦发银行在上海服务(wù)的科技企业有贷户(hù)近2000户(hù)，贷款余额近千亿，其中70%近700亿元为上海“3+6”重点产(chǎn)业企业。

保险(xiǎn)行业也逐步构建和完善(shàn)科技保险产品服务体系。太保产险一方面在上海以总部战略项目制推动重(zhòng)点科技创新的保险产品(pǐn)服务创(chuàng)新(xīn)，同时探索总(zǒng)分协同的柔性组织模式，提升科技创新(xīn)保(bǎo)险专业性。中国太保产险总经理助理、董(dǒng)事会秘书(shū)陶蕾表示，公司2023年提(tí)供科技(jì)保险保障超66万亿元，服务客户数(shù)近13万家，目(mù)前已支付赔款超35亿元。

认股权服务科技企业多元融资需求(qiú)

“认股权”业(yè)务，成为上海服务科创企业多元化融资需(xū)求的(de)又一创新产品。

2023年11月(yuè)24日，建设银行上海(hǎi)市分(fēn)行联动集团内子公司建(jiàn)银国际，在上海股交中心登(dēng)记平台挂牌登记2单上海(hǎi)市场首批认股权业务(wù)，标的企(qǐ)业均为国家级高新(xīn)技术(shù)企业。

认股权是一种选择权，持(chí)有机构在未来某一时期，可以行(xíng)使该选择权，认购企业一定数量或金额的股权。相较于(yú)传统金融模(mó)式，认股权业(yè)务更为关注企业未来的经营成长(zhǎng)，可以服(fú)务科技企业更为多元化的融资需求。

记者从上海股交中心(xīn)获悉(xī)，截至目前，已有19单(dān)认股权登记(jì)项目在上海股交中心认(rèn)股权综合服务试(shì)点平台成功落地(dì)。

陈妍妍接受记者采访时表示，上海认股权(quán)试点创建“X+认股权”等(děng)多种联动方式，吸引银行、产业园区、担保机构等参与(yǔ)投早、投小、投科技，目前已形(xíng)成(chéng)“银行+认(rèn)股权”、“银行+产业园区(qū)+认股权”、“产业园区+认股权”、“银行+担保+认股权”等模(mó)式。其中，在园(yuán)区模(mó)式中，更通过探索“先投后股(gǔ)+认股(gǔ)权”等(děng)业务模式，实现了对重点(diǎn)科技成果转化项目(mù)的精准赋能。

“目前(qián)已完(wán)成认股权(quán)登(dēng)记的项目中，标的企业涵盖医疗器械、新能源、数(shù)据科技(jì)、信息(xī)技术等行(xíng)业(yè)的优质科创企业(yè)，其中小(xiǎo)巨人、专精特(tè)新、高新技术和国家科(kē)技型中小(xiǎo)企业占比近70%。”陈妍妍说。

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